Uskoro će odzvoniti gotovinskom posuđivanju novca i velikim gotovinskim uplatama u kadionicama, poštama, bankama, osiguravajućim društvima ili kupovini stanova za gotovinu. Naime, u cilju sprječavanja pranja novca uvode se nova ograničenja s gotovinom i to na način da se naplate u gotovini ne smiju obavljati u iznosu koji prelazi 105.000 kuna ili 15.000 eura. Ta se odredba odnosi na prodaju robe i pružanje usluga, prodaje nekretnina, primanja zajmova, prodaje prenosivih vrijednosnih papira ili udjela. Ona obvezuje sve pravne i fizičke osobe koje obavljajući registriranu djelatnost u navedenim transakcijama primaju gotov novac.
To je glavna novina zakonskog prijedloga, potpuno usklađenog s europskim standardima, o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma, kojeg je prihvatila Vlada i koji po hitnom postupku kreće u saborsku proceduru.
U zakonu je proširen krug onih na koje će se odredbe odnositi, odnosno proširen je krug obveznika. Tako će se, među ostalim, zakon odnositi na sve vrste banaka , stambene štedionice, društva za izdavanje elektroničkog novca, društva koja obavljaju određene usluge platnog prometa, uključujući i prijenos novca, mirovinska društva, osiguravajuća društva, zalagaonice, pravne i fizičke osobe koje daju zajmove te pravne i fizičke osobe koje obavljaju poslove u vezi s djelatnostima organiziranja igara na sreću preko Interneta ili drugih telekomunikacijskih sredstava, odnosno na kasina, kadionice, automate... Drugim riječima, više nitko neće moći doći, primjerice, u kladionicu i na šalteru platiti gotovinom koja prelazi iznos od 105.000 kuna.
Nadalje, zakonskim se prijedlogom zabranjuje otvaranje ili vođenja anonimnih računa, štednih knjižica na lozinku ili donositelja, odnosno drugih proizvoda koji omogućavaju prikrivanje stvarnog identiteta stranke. Ograničenje u poslovanju s gotovinom i u vezi s ubacivanjem neevidentiranih gotovinskih sredstava u financijski sustav Hrvatske treba smanjiti rizik od zloporabe i korištenja velikih iznosa gotovine nepoznatog izvora.

Prijedlog zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma
Zabranjuju se novčane transakcije u gotovini više od 105.000 kuna ili 15.000 eura
Zakon se odnosi na:
- banke
- stambene štedionice
- društva za izdavanje elektroničkog novca
- društva koja obavljaju usluge platnog prometa, uključujući i prijenos novca
- mirovinska društva
- osiguravajuća društva
- zalagaonice
- pravne i fizičke osobe koje daju zajmove
- pravne i fizičke osobe koje organiziraju igre na sreću preko Interneta ili drugih telekomunikacijskih sredstava
- kasina
- kladionice
Zabranjuje se otvaranje ili vođenje anonimnih računa, štednih knjižica na lozinku ili donositelja

Praćenje "pranja novca" ili financiranja terorizma
U slučaju da postoji sumnja na pranje novca ili financiranje terorizma uvodi se mogućnost za izdavanje naloga za redovitim praćenjem poslovanja. Isto tako, širi se krug državnih tijela i institucija koji će moći Uredu za sprječavanje pranja novca prijavljivati slučajeve kod kojih su u vezi s transakcijom ili određenom osobom pruženi razlozi za sumnju na pranje novca ili financiranja terorizma.

(Silvana Oruč Ivoš)
Izvor: www.vjesnik.hr